券商“818理财节”拉开序幕 绑定投教活动渐成新趋势

证券时报记者 许盈

(资料图)

又要到一年8月18日，券商每年例行的理财节系列活动陆续拉开序幕。截至目前，已有包括国泰君安、广发证券、平安证券、光大证券、国金证券、国盛证券、民生证券在内的20余家券商，推出了“818理财节”相关的活动。

整体来看，往年常见的各类新客理财产品、活动定制理财产品、大咖直播、实盘大赛等依然是今年重头戏。不同之处在于，今年各券商不约而同地将投资者教育、ETF（交易所交易基金）、基金投顾产品以及APP上的智能投资工具作为重点。

证券时报记者还注意到，相比往年，今年各家券商举办活动时“降本增效”落实得更加到位，过去几年常见的线下巨幅海报、各城市标志建筑巨屏广告少了许多，纯粹的送理财券、撒红包等形式也被各类互动性更强的投教小游戏所代替。

投资者踊跃参与

纵观各家券商，今年“818理财节”依然创新不断，投资者参与踊跃。

“今年国金造富节重点为投资者推出了具有券商特色的理财。相关稳健型理财产品推出后，投资者积极响应，收益凭证、报价式回购等类型产品甚至在推出当日即迅速售罄。”国金证券相关负责人表示。

“民生证券理财节已经连续开展三届，今年的活动在8月14日正式上线，活动上线一天参与客户破万，同期APP日活也有所提升。”民生证券相关负责人介绍，民生证券今年理财节采用获取财富值、赢取理财福利的沉浸体验式方式，同时设置趣味投教问答，奖励包括投顾福利折扣、投顾产品免费体验券等。

作为“818理财节”最初的发起者，国泰君安已是第七届举办该活动。今年国泰君安依托君弘APP打造“君弘财富嘉年华”活动，有三大亮点：一是首发面向海量客户的数字化服务体系——君弘智投服务体系；二是全新推出“投顾在线”全天候陪伴式解盘直播；三是全新推出“E起买”、风口赛道、网格交易三大ETF投资服务。

广发证券的相关活动从8月初持续到9月8日，重点推出“探索淘金之旅”、“逛淘金集市”、“看赛道秀场”等系列活动。此外，广发证券打造了“赛道星秀场”精品直播栏目，邀请10家基金公司超22位基金大咖坐镇赛道星秀场直播间，助力投资者做好投资布局。

万联证券今年的活动时间为8月14日至8月25日，意在普及“指数估值选基”、“ETF定投”等投资知识和技巧，宣传公司代销的优质基金产品和投顾品牌“联盈管家”。

侧重推广

ETF及基金投顾产品

无论是往年还是今年，用各类理财产品及迎新客活动回馈客户，始终是各券商“818理财节”活动的重头戏。

不过，随着市场的变化，今年以来新发基金相比往年处于低位、投资者入市的脚步也相对放缓，这给券商策划“818理财节”活动、选择合适的产品带来挑战。

“今年基金发行处于低点，主要原因在于投资者信心不足，加之2021年以来小盘风格持续优于大盘风格，而销售端主流的主动权益基金选股普遍偏好蓝筹风格，受到的负面影响较大，传统模式下宣传基金经理‘历史业绩好+选股方法优+赛道前景佳’三板斧式的销售思路很难轻易打动投资者。”平安证券相关负责人接受证券时报记者采访时表示。

记者了解到，客观市场环境与投资者心态的变化，也让各券商更多地转向投教、投顾产品以及各类智能投资工具的宣导，同时稳健理财产品也更受欢迎。

这其中，平安证券采取的应对策略颇具代表性：第一，坚持用资产配置的思路销售产品，强调组合的分散性和平衡性；第二，主动迎合市场趋势，加快完善ETF策略组合和交易工具的开发，客户ETF渗透率实现快速增长；第三，加大基金投顾产品的推广力度。

七年理财节

折射业务生态嬗变

随着证券业“818理财节”活动行至第七个年头，其演变也充分折射出券商线上业务的变化。记者注意到，今年有一些中小型券商默默退出，不再与同行“卷”理财节的声势与福利，但更多券商选择坚持，随着业务模式与市场环境的变化为理财节赋予新的意义。

“‘818理财节’是年度券商业盛会，全行业合力营造理财氛围。在这一时点，投教工作具有天然的流量优势。特别是针对理财产品的集中投教宣传，往往能有事半功倍的效果。”国新证券相关负责人告诉证券时报记者。

国金证券相关负责人亦表示，从公司过往的情况看，活动期间，公司开户、APP活跃都有较大程度的提升。

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